基金投顧試點落地六年后，行業正步入規范發展的全新階段。近日，在一場聚焦財富管理服務的高峰論壇上，南方財秩投顧論壇正式發布“打造財富管理的中國服務品牌”宣言，旨在凝聚行業共識，推動金融服務回歸本源，構建以長期主義和信任為核心的財富管理新生態。
宣言以“金融為民”為初心，強調“長期主義”方向與“深度陪伴”使命，提出以“人、時、信”為行動標尺。具體而言，行業需堅持以人為本，成為客戶家庭財務的協作者；以時間為友，通過長期主義構建穩健投資組合；以信任為基，用專業與陪伴筑牢服務紐帶。南方基金副總經理侯利鵬在論壇上表示，期待與行業同仁攜手，共同開啟買方投顧高質量發展的新征程。
論壇現場同步啟動了首屆南方財秩·買方投顧菁英訓練營。侯利鵬在主旨演講中直面行業現狀，系統闡述了買方投顧的轉型路徑。他指出，當前行業需從“短期導向、業績博弈”轉向“長期共生、價值共創”的良性循環。在這一生態中，資產管理機構可專注打磨長期投資能力，投顧機構通過專業規劃與溫度服務贏得市場認可，客戶則能獲得更貼合生命周期的資產配置與貫穿始終的信任支持，最終提升長期財務福祉。
侯利鵬提出，買方投顧的核心在于“人、時、信”三大支柱。他以海外經驗為鑒，提到美國1940年《投資顧問法》確立“受托責任”原則，推動行業從交易傭金模式轉向顧問費模式，形成了與客戶利益高度綁定的成熟生態。反觀國內，2019年基金投顧試點開啟后，行業迎來從銷售傭金向顧問費轉型的機遇，中國特色財富管理服務品牌正逐步成型。
在“人”的維度，侯利鵬強調，服務應從理解具體個體的生活需求出發，而非推銷標準化產品。南方基金創新推出場景化三分法，將資金按用途與期限劃分為活錢管理、穩錢規劃、長錢投資三類：活錢管理優先保障流動性，穩錢規劃嚴控波動以確保中期目標達成，長錢投資則依托長期復利實現資產增值。這一模式使客戶關注點從短期漲跌轉向人生目標進展，有效緩解了市場波動帶來的焦慮。
針對“時”的實踐，南方基金以長期主義為核心理念，構建了三大實踐基石：全球多資產配置通過分散投資降低波動，基金精選聚焦長期業績可持續的管理人，系統化投資紀律則通過外部約束減少情緒干擾。數據顯示，其司南投顧多只組合歷經6年實盤考驗，累計服務客戶超50萬，客戶盈利占比超85%，平均持有時長超1299天。公司還推出“首趨E指”“養基通”等小程序，為投顧專家提供專業支持。
在“信”的構建上，侯利鵬指出，信任始于顧問費模式帶來的利益一致，通過投教內容、市場解讀、定期報告等全方位陪伴服務生長，并在共渡市場周期中鞏固。南方基金打造了“所以然”欄目、“非常有財”播客等特色服務，讓專業內容更具溫度。侯利鵬強調，健康可持續的財富管理行業必須建立在堅實的信任基礎之上，而利益一致是構建信任的核心制度保障。
宣言明確提出，行業需將“以人為本”置于服務核心，以客戶人生期許為起點，共繪長期“人生財務地圖”；將“以時為友”作為行動準則，通過多元化資產配置夯實客戶財富底氣；將“以信為基”作為立身根本，以實力、透明與擔當共建信任紐帶。侯利鵬呼吁，從業者需克制對短期規模的追求，堅守專業、透明與利益一致的原則，共同推動行業邁向高質量發展新階段。
