近日，一起驚人的轉賬差錯事件被英國《金融時報》首次曝光，事件涉及美國花旗銀行。據報道，去年4月，花旗銀行在處理一筆轉賬業務時，誤將本應轉給客戶的280美元操作成了81萬億美元。
這一巨大的轉賬錯誤在90分鐘后才被發現。最初負責操作的員工及隨后負責檢查交易的員工均未察覺這一異常，直到第三名員工在檢查銀行賬戶余額時發現了問題。幸運的是，該筆款項在幾小時后即被撤銷，未造成資金流出花旗銀行。
花旗銀行表示，其內部“偵查控制機制”迅速識別并糾正了這一輸入錯誤，有效阻止了資金外流。盡管事件未造成實際損失，但花旗銀行已向美聯儲和美國貨幣監理署報告了這一“險情”。
這一事件發生在花旗銀行努力向監管機構證明其已解決長期運營問題之際，因此可能會對銀行的信譽造成一定影響。81萬億美元這一數額之巨大，足以收購整個美國股市，并遠超世界首富埃隆·馬斯克的全部資產。
花旗銀行并非首次遭遇此類錯誤。去年，該行共發生了10起金額超過10億美元的錯誤轉賬事件，較前一年有所下降。其中，2020年的一起事件尤為引人注目。當時，花旗銀行誤將9億美元自有資金匯給了已破產的化妝品公司露華濃的債權人。這一錯誤源于人工處理失誤，將小額付息操作成了百倍以上的巨額付款。
露華濃的部分債權人在意外收到這筆巨款后感到驚訝，甚至有人開玩笑?；ㄆ旒瘓F隨后提起訴訟，要求露華濃及其債權人返還這筆款項。經過法律程序，花旗集團在2022年9月勝訴，部分債權人被判決返還5億多美元。
值得注意的是，2020年的這起匯錯款事件發生后，花旗銀行因風險和數據控制不力被監管機構罰款4億美元，并被勒令整改。當時的花旗首席執行官邁克·科爾巴特也在事件后不久宣布辭職。
花旗銀行此次的巨額轉賬錯誤再次引發了公眾對銀行操作風險的關注。盡管該行迅速采取措施糾正了錯誤，但這一事件無疑對其聲譽和監管機構對其的信任構成了挑戰。
