在基金投顧領域，“三分投、七分顧”是行業共識，其中“投”是策略組合構建的基石，“顧”則是服務價值的核心體現。不同于個人投資者的單打獨斗，基金投顧策略的構建需要專業團隊的系統性支撐，涵蓋投資研究、資產配置、組合管理及技術系統等多維度能力。只有扎實的“投”能力，才能為“顧”的溝通、引導與陪伴提供堅實基礎。
第三方基金評價機構晨星公司（Morningstar）近期發布的《易方達財富投顧策略業績分析報告》顯示，易方達財富在2025年的投顧策略表現亮眼。旗下成立滿6個月的166個投顧策略收益率全部為正，154個有業績比較基準的策略中，近九成在扣除服務費后跑贏基準，平均超額收益達1.32%，投資能力位居行業前列。
從細分策略表現看，易方達財富的非貨幣類投顧策略中，114個策略近一年收益經風險調整后，有16個在同類策略中排名前10%，其中“易方達天天進取投資”“易方達國信股債平衡”等6只策略更是躋身前1%。在風險收益特征上，其策略平均夏普比率為2.57，上行捕獲率達119.62%，下行捕獲率為104.62%，顯示出較強的市場趨勢捕捉能力。
在主流策略品類中，易方達財富同樣表現突出。增強債券（10-30%）、混合（30-50%）、混合（50-70%）、混合（70-85%）四類策略的平均收益率均位列市場前30%，體現了跨策略品類的綜合競爭力。拉長時間維度，其超額收益能力持續增強：110個非貨幣類策略中，最近一年“顯著超額”占比45%，三年、五年分別提升至59%和84%；貨幣類策略超額收益比例更高，最近一年45只策略中44只實現超額，三、五年均保持100%比例。
業內人士指出，基金投顧的核心在于“投”與“顧”的協同。易方達財富的業績數據印證了專業投研能力的重要性——其背后是經驗豐富的團隊、長期實戰積累與動態優化的體系。真正的優質投顧服務，需以嚴謹的“投”為起點，通過有溫度的“顧”建立信任，最終為投資者構建長期財富管理的基礎。
風險提示：基金投資存在風險，投資者需謹慎決策。
