在近日舉辦的北京商業品牌大會金融消費專題論壇上，中信建投證券財富委副主任李響就金融科技賦能財富管理服務發表了深度見解。他指出，面對千萬級客戶群體，傳統服務模式已難以滿足個性化需求，證券行業正通過智能化轉型構建差異化服務體系，讓普通投資者也能獲得精準適配的財富管理方案。
據介紹，中信建投證券已構建起"智能大腦+服務網絡"的雙輪驅動體系。其自主研發的"靈犀平臺"通過AI大模型與事件驅動策略引擎，可實時捕捉客戶在交易、咨詢、持倉等場景中的行為特征。系統每秒處理數萬條數據，能精準識別客戶潛在需求，自動生成涵蓋產品推薦、服務頻次、溝通方式等維度的個性化服務方案。目前該平臺已為超八成活躍客戶建立動態畫像，服務匹配準確率較傳統模式提升60%以上。
在客戶服務響應機制方面，該公司創新推出"優問系統2.0"。該系統整合了機器學習算法與專業投顧知識庫，可自動解答85%以上的常規咨詢，復雜問題則無縫轉接人工專家。通過智能分流機制，客戶平均等待時間縮短至15秒內，問題解決效率提升3倍。特別值得關注的是，系統會根據客戶資產規模、風險偏好等特征，動態調整服務團隊配置，確保每位投資者都能獲得與其需求匹配的專業服務。
針對長尾客群服務難題，中信建投證券打造的"普惠中心"已實現四大核心系統貫通。通過統一客戶ID體系，系統可自動識別客戶全生命周期需求，搭載智能外呼、質檢等工具形成服務閉環。例如，當客戶持倉產品到期前，系統會自動觸發配置優化提醒；市場出現異常波動時，能即時推送投教內容與風險提示。這種集約化運營模式使服務成本降低40%，卻能覆蓋此前難以觸達的中小投資者群體，真正實現普惠金融的規?；涞亍?/p>
